A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) acusou sete entidades de operarem um esquema de fraude com investimentos em criptomoedas que teria causado prejuízos superiores a US$ 14 milhões a investidores americanos, segundo denúncia apresentada na segunda-feira no Tribunal Distrital do Colorado.
De acordo com o regulador, o grupo teria montado um sofisticado golpe online voltado principalmente a usuários de redes sociais e aplicativos de mensagens, explorando a confiança das vítimas para desviar recursos ao longo de cerca de um ano.
A ação judicial aponta como rés três supostas plataformas de negociação de criptoativos — Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology e Cirkor — além de quatro clubes de investimento identificados como AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation e Zenith Asset Tech Foundation.
Segundo a SEC, todas essas entidades faziam parte de um mesmo esquema, classificado como um “golpe de confiança em investimentos”, que se valeu de anúncios em redes sociais para atrair investidores de varejo.
Leia também: SEC afirma que serviços de mineração de Bitcoin por terceiros são ofertas de valores mobiliários
Conforme a acusação, o esquema teria operado entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025. Os anúncios direcionavam os interessados a supostos clubes de investimento que funcionavam principalmente em grupos no WhatsApp.
Como funcionava o golpe
Nesses ambientes, os golpistas se apresentavam como profissionais experientes do mercado financeiro e utilizavam interações frequentes em salas de bate-papo para construir credibilidade junto às vítimas. Para reforçar a aparência de legitimidade, os grupos compartilhavam o que a SEC descreveu como dicas de investimento supostamente geradas por inteligência artificial, criando a ilusão de retornos consistentes.
Após ganhar a confiança dos participantes, os clubes orientavam os investidores a abrir e financiar contas nas plataformas Morocoin, Berge e Cirkor. Segundo o regulador, essas plataformas se apresentavam como corretoras legítimas de criptoativos, alegando inclusive possuir licenças governamentais, quando na realidade eram completamente fictícias e não realizavam qualquer operação real de negociação.
A fraude teria sido aprofundada com a oferta de supostos tokens de segurança, que, de acordo com a SEC, nunca existiram, assim como as empresas emissoras anunciadas.
Quando os investidores tentavam resgatar seus recursos, os responsáveis pelo esquema passavam a exigir o pagamento de taxas adicionais antecipadas, o que aumentava ainda mais as perdas. No total, a SEC afirma que pelo menos US$ 14 milhões foram desviados, com os valores sendo posteriormente transferidos para o exterior por meio de uma rede de contas bancárias e carteiras de criptomoedas.
Leia também: SEC reduziu ofensiva contra criptomoedas e beneficiou empresas ligadas a Trump, diz New York Times
Em comunicado, Laura D’Allaird, chefe da unidade de cibersegurança e tecnologias emergentes da SEC, afirmou que o caso ilustra um dos métodos mais recorrentes de fraude atualmente usados para atingir investidores de varejo nos EUA, com impactos financeiros severos para as vítimas.
Paralelamente à ação judicial, a SEC divulgou um alerta ao público, reforçando que golpistas costumam utilizar redes sociais e grupos de mensagens para promover esquemas fraudulentos e recomendando que investidores verifiquem a legitimidade de qualquer oferta por meio do site Investor.gov.
“Desconfie de qualquer grupo de bate-papo em que você receba conselhos de investimento de alguém que não conhece”, alertou a agência, acrescentando que esse costuma ser o ponto de partida de muitos golpes financeiros envolvendo criptoativos e outras oportunidades de investimento supostamente inovadoras.
Quer investir na maior criptomoeda do mundo? No MB, você começa em poucos cliques e de forma totalmente segura e transparente. Não adie uma carteira promissora e faça mais pelo seu dinheiro. Abra sua conta e invista em bitcoin agora!