A Tether, emissora da maior stablecoin do mundo, anunciou nesta quinta-feira (12) uma parceria com a blockchain Tron e a empresa de análise de dados Chainalysis para combater crimes envolvendo criptomoedas, especialmente golpes que utilizam inteligência artificial (IA). A iniciativa pretende rastrear transações suspeitas e acelerar o congelamento de recursos ligados a atividades ilegais antes que os criminosos consigam movimentá-los.
Batizada de Digital Crime Task Force, a nova força-tarefa concentrará seus esforços em operações com USDT realizadas na rede Tron, uma das principais blockchains utilizadas para transferências da stablecoin atrelada ao dólar.
Segundo comunicado, a parceria pretende reduzir o intervalo entre a identificação de atividades suspeitas e a adoção de medidas pelas autoridades. Para isso, utilizará ferramentas de análise de blockchain e inteligência artificial da Chainalysis, além de informações compartilhadas entre as empresas e órgãos de investigação.
O objetivo é identificar padrões de movimentação associados a atividades criminosas, rastrear os recursos e fornecer informações às autoridades responsáveis pelas investigações, permitindo que medidas de bloqueio sejam adotadas com maior rapidez.
A iniciativa terá como prioridades golpes de investimento, fraudes românticas, roubos de criptomoedas, financiamento do terrorismo, operações de lavagem de dinheiro e ataques cibernéticos associados à Coreia do Norte.
A participação da Tether é particularmente importante porque a empresa possui mecanismos que permitem congelar determinados endereços que mantêm USDT. Dessa forma, quando uma movimentação ilícita é identificada, a emissora pode impedir novas transferências dos tokens associados aos endereços bloqueados.
Esse mecanismo, entretanto, não significa que a companhia tenha capacidade de bloquear qualquer criptomoeda ou reverter indiscriminadamente transações realizadas em blockchain. A atuação está relacionada aos controles existentes nos contratos de seus próprios tokens.
“Milhões de pessoas dependem do USDT na Tron para sustentar suas famílias, manter seus negócios e construir um futuro mais seguro. À medida que as finanças digitais chegam a mais pessoas, nossa capacidade de protegê-las precisa crescer junto”, afirmou Justin Sun, fundador da Tron, no comunicado.
O anúncio ocorre em um momento de crescente preocupação com o uso de inteligência artificial para facilitar golpes financeiros. Segundo dados da Chainalysis divulgados pelas empresas, as fraudes que utilizaram IA foram 4,5 vezes mais lucrativas do que os golpes convencionais em 2025.
A empresa também identificou um crescimento superior a 1.400% nas fraudes de falsidade de identidade, nas quais criminosos se passam por pessoas ou instituições legítimas para enganar as vítimas.
A inteligência artificial tem ampliado a capacidade dos golpistas de produzir mensagens convincentes, simular identidades, criar vídeos falsos e automatizar abordagens em grande escala, dificultando a identificação de tentativas de fraude.
“Os criminosos estão usando IA para agir mais rapidamente do que nunca, e esperar que uma vítima denuncie um crime já não é suficiente”, afirmou Paolo Ardoino, CEO da Tether.
Segundo o executivo, a empresa já congelou mais de US$ 7 bilhões em ativos associados a atividades ilegais, em colaboração com mais de 360 órgãos de segurança e investigação distribuídos por 73 países.
A cifra representa o montante acumulado de recursos bloqueados pela companhia em ações de combate a crimes financeiros, não necessariamente valores recuperados ou devolvidos às vítimas.
Nova parceria substitui aliança encerrada após problemas
A criação da Digital Crime Task Force também marca uma mudança na estratégia de combate a crimes financeiros da Tether e da Tron.
Em setembro de 2024, as duas empresas haviam anunciado uma parceria semelhante com a TRM Labs, outra companhia especializada em análise de transações de criptomoedas.
O grupo, chamado T3 Financial Crime Unit, tinha como objetivo identificar atividades ilegais realizadas com USDT na rede Tron e facilitar o congelamento de recursos associados a golpes, fraudes e outros crimes.
A iniciativa foi apresentada como uma forma de combinar o conhecimento da TRM Labs sobre movimentações financeiras suspeitas, os mecanismos de segurança da Tether e a infraestrutura da Tron.
Entretanto, a parceria foi encerrada no fim de agosto deste ano, segundo informações divulgadas pela Bloomberg em 4 de novembro.
De acordo com pessoas familiarizadas com o assunto ouvidas pela agência, a dissolução ocorreu depois de problemas de coordenação entre os participantes e dificuldades para responder rapidamente às ameaças identificadas.
A demora na comunicação e na tomada de decisões teria prejudicado a capacidade do grupo de agir antes que os criminosos transferissem os recursos para outros endereços ou plataformas.
A nova força-tarefa pretende justamente solucionar esse problema, priorizando a identificação antecipada de ameaças e a comunicação mais rápida com autoridades responsáveis pelas investigações.
A substituição da TRM Labs pela Chainalysis representa também uma mudança no fornecedor de ferramentas de inteligência utilizadas pelas empresas.
A Chainalysis é uma das principais companhias globais de monitoramento de transações em blockchain e fornece soluções de investigação para corretoras de criptomoedas, instituições financeiras e órgãos governamentais.
Embora a nova parceria tenha objetivos semelhantes aos da anterior, as empresas ainda não divulgaram detalhes sobre os procedimentos operacionais, os prazos esperados para congelamento de recursos ou as métricas que serão utilizadas para avaliar sua eficácia.
Ataques e golpes com IA aumentam preocupação do setor
O lançamento da nova força-tarefa ocorre em um período marcado por ataques de grandes proporções contra empresas de criptomoedas e pelo avanço de fraudes que utilizam ferramentas de inteligência artificial.
No fim de outubro, a Binance sofreu um ataque hacker que resultou no roubo de aproximadamente US$ 6,3 bilhões em ativos digitais. O incidente reacendeu o debate sobre os mecanismos de proteção utilizados por corretoras e outras empresas que administram grandes volumes de criptomoedas.
No Brasil, o Mercado Bitcoin também enfrentou um incidente de segurança em 2 de novembro, com perdas estimadas pela empresa em aproximadamente R$ 38 milhões. A corretora informou posteriormente ter conseguido bloquear cerca de R$ 11,2 milhões dos recursos comprometidos, com apoio de empresas como Tether, Circle, Paxos e Chainalysis.
O caso brasileiro exemplifica como a colaboração entre emissoras de stablecoins, empresas de análise de blockchain e plataformas de negociação pode contribuir para impedir que criminosos movimentem parte dos recursos roubados.
Entretanto, também mostra as limitações desses mecanismos, já que nem todos os ativos digitais permitem congelamento por parte de seus emissores, e os criminosos podem tentar converter ou transferir rapidamente os valores para outros endereços.
Nesta semana, a empresa de infraestrutura blockchain Chainstack também revelou ter sofrido uma invasão que utilizou ferramentas de inteligência artificial para comprometer seus sistemas.
O ataque, ocorrido no fim de outubro, expôs informações de clientes, incluindo nomes, endereços de e-mail e hashes de senhas. Segundo a companhia, a ameaça foi contida e as operações foram normalizadas.
Outro incidente recente envolveu o protocolo Across, que sofreu o comprometimento de seu domínio na internet antes de conseguir restabelecer o funcionamento normal de seus serviços.
Os episódios reforçam a preocupação de empresas do setor com a profissionalização dos criminosos e a necessidade de respostas mais rápidas.
Para Tether, Tron e Chainalysis, o desafio será demonstrar que a nova estrutura conseguirá superar os problemas enfrentados pela aliança anterior e transformar a capacidade de monitoramento das blockchains em bloqueios efetivos de recursos criminosos.
A proposta representa uma tentativa de avançar de um modelo predominantemente reativo, no qual as investigações são iniciadas após a denúncia das vítimas, para uma atuação baseada na identificação antecipada de movimentações suspeitas.